سلطة الأوراق المالية تحذر من موجة احتيال تستهدف المستثمرين العرب عبر منصات تداول مزيفة

حذرت سلطة الأوراق المالية من تزايد محاولات الاحتيال المالي التي تستهدف الجمهور العربي عبر منصات تداول واستثمار مزيفة، تنتحل صفة شركات تحمل تراخيص أجنبية أو تستخدم أسماء جهات معروفة لإقناع المستثمرين بتحويل أموالهم مقابل وعود بأرباح مرتفعة وسريعة.

وقالت فريدة عباس يوسف من سلطة الأوراق المالية، إن الجهات المحتالة باتت تعتمد بشكل متزايد على تقنيات الذكاء الاصطناعي وشبكات التواصل الاجتماعي للوصول إلى المستثمرين العرب بلغتهم ولهجاتهم المحلية بهدف كسب الثقة واستدراجهم إلى عمليات استثمار وهمية.

استهداف مباشر عبر وسائل التواصل

وأوضحت أن المحتالين ينشرون إعلانات ترويجية عبر منصات مثل فيسبوك وإنستغرام، ويستخدمون أدوات ترجمة وتقنيات ذكاء اصطناعي تسمح لهم بصياغة رسائل تتلاءم مع اللغة واللهجة المحلية للجمهور المستهدف، ما يمنح الضحية شعورا زائفا بالمصداقية والقرب.

وأضافت في مداخلة هاتفية ضمن برنامج "يوم جديد"، على إذاعة الشمس، أن هذه الجهات تقدم نفسها على أنها شركات مرخصة أو ممثلون لجهات مالية معروفة، مستغلة قلة التحقق الأولي لدى بعض المستثمرين قبل اتخاذ قرار تحويل الأموال.

أرباح سريعة لبناء الثقة

وأشارت إلى أن المحتالين يعتمدون أسلوبا متدرجا يبدأ بإقناع الضحية بإيداع مبلغ مالي محدود، ثم إظهار أرباح أولية داخل الحساب لإقناعه بأن الاستثمار ناجح، الأمر الذي يدفعه في كثير من الأحيان إلى تحويل مبالغ أكبر.

وبحسب فريدة عباس، فإن المرحلة اللاحقة تتمثل في اختفاء الأموال أو توقف التواصل مع الجهة التي أدارت الاستثمار، لتكتشف الضحية أنها وقعت ضحية عملية احتيال منظمة.

صعوبات في الملاحقة القانونية

ولفتت إلى أن ملاحقة هذه الجهات ليست دائما سهلة، لأن العديد منها يعمل من خارج البلاد أو يستخدم هويات وشركات وهمية، ما يصعب من إجراءات فرض القانون واستعادة الأموال.

وأكدت أن الترويج لمنصات استثمار غير مرخصة أو دعوة الآخرين للانضمام إليها يعد أيضا مخالفة قانونية، حتى لو تم ذلك بحسن نية من أشخاص اعتقدوا أنهم يحققون أرباحا حقيقية.

دعوة إلى التحقق قبل الاستثمار

ودعت الجمهور إلى إجراء فحص مسبق لأي جهة تعرض فرصا استثمارية، من خلال مراجعة قوائم الجهات المرخصة والتواصل مع سلطة الأوراق المالية عند وجود أي شكوك.

وشددت على أن الوعود بتحقيق أرباح مرتفعة وسريعة من دون أي مخاطرة يجب أن تثير الشكوك فورا، مؤكدة أن الاستثمار الحقيقي يرتبط دائما بمستوى معين من المخاطر ولا توجد أرباح مضمونة بالصيغة التي يروج لها المحتالون.